Fonds Propres (en millions XOF)
Capital social + reserves + report a nouveau
CET1 + Additional Tier 1 (AT1)
Tier 1 + Tier 2
Total des expositions ponderees
Liquidite (en millions XOF)
Cash + titres d'Etat + reserves BCEAO
Sorties brutes - Entrees (plafonnees a 75%)
Fonds propres + depots stables + emprunts > 1 an
Actifs illiquides + engagements hors bilan
Ratios de Solvabilite
Ratios de Liquidite
Synthese de Conformite
Comprendre les Ratios Prudentiels
Ratios de Solvabilite
Ratio CET1 (minimum 4.5%)
Le ratio Common Equity Tier 1 mesure le noyau dur des fonds propres par rapport aux actifs ponderes par le risque.
CET1 / RWA x 100
Ratio Tier 1 (minimum 6%)
Inclut le CET1 plus les instruments Additional Tier 1 (obligations perpetuelles, etc.).
Tier 1 / RWA x 100
Ratio Total (minimum 8%)
Fonds propres totaux (Tier 1 + Tier 2) rapportes aux RWA. C'est le ratio de solvabilite global.
Fonds propres totaux / RWA x 100
Ratios de Liquidite
LCR - Liquidity Coverage Ratio (minimum 100%)
Mesure la capacite de la banque a faire face a ses sorties de tresorerie sur 30 jours en situation de stress. Un LCR superieur a 100% signifie que la banque dispose de suffisamment d'actifs liquides.
HQLA / Sorties nettes 30j x 100
NSFR - Net Stable Funding Ratio (minimum 100%)
Mesure la stabilite du financement a long terme. Un NSFR superieur a 100% indique que la banque dispose de suffisamment de financement stable pour couvrir ses actifs a long terme.
ASF / RSF x 100
Contexte UEMOA / CEMAC
Dans la zone UEMOA, la Commission Bancaire et la BCEAO supervisent le respect des normes prudentielles. Les banques doivent soumettre des rapports reguliers (COREP) et peuvent faire l'objet de sanctions en cas de non-conformite, allant de l'avertissement au retrait d'agrement.